Leader 2022 – PRIVATE BANKING-TEST
Stuttgart im Juli 2022: Mittlerweile liegen die Ergebnisse vor und Sie finden die Berichterstattung bzgl. der Ergebnisse u.a. auf der Seite des „private banking magazin“:
Das sind die Top-Anbieter aus dem Private-Banking-Test 2022
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung hat Anbieter aus dem Private Banking getestet. Die insgesamt 53 Häuser wurden im Rahmen eines Testfalls in drei verschiedenen Disziplinen bewertet – 29 Anbieter erreichten mindestens eine Wertung von 2,0 und wurden dafür prämiert. Wir zeigen Ihnen die Ergebnisse der Analyse.
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Unabhängige Vermögensverwalter enttäuschen beim Online-Auftritt
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung hat eine dreistellige Zahl an Vermögensverwaltern in Bezug auf ihren digitalen Ersteindruck überprüft. Das Ergebnis nach 294 untersuchten Online-Aufritten ist sehr ernüchternd: Lediglich drei Anbieter haben die Tester im Rahmen der Web-Analyse überzeugt.
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WICHTIG: Auch im kommenden Jahr führt die Gesellschaft für Qualitätsprüfung wieder einen Private-Banking-Test durch. Jeder Anbieter, der im Jahr 2023 unbedingt auch mitberücksichtigt werden möchte, kann sich hier bereits heute und bis zum 31. Dezember 2022 für den Private-Banking-Test 2023 anmelden.
Kundenfokus im Private Banking: Qualitätsranking im Jahr 2022
Seit Jahren werden die verschiedenen Anbieter im Private Banking Auf Herz und Nieren getestet. Aus unserer Sicht liegt der Fokus regelmäßig auf den Anlagevorschlägen und weniger auf dem ganzheitlichen Erlebnis, sagt Kai Fürderer, Mitglied der Geschäftsleitung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH.
Seit vielen Jahren bereits testet die Gesellschaft für Qualitätsprüfung Finanzdienstleister nach den aktuellen Standards für exzellente Beratungs- und Servicequalität. Im Rahmen der Analyse verschiedener Private-Banking -Testkonzepte stellen wir immer wieder fest, dass der Fokus in vielen Formaten ausschließlich auf den Anlagevorschlägen liegt. Das ist ohne Zweifel ein zentrales und wichtiges Thema, aber uns ist das in der heutigen Zeit in vielen Fällen zu kurz gedacht.
Neue Testformate aus Sicht der Kunden
Im nächsten Jahr (im Jahr 2022) führt die Gesellschaft für Qualitätsprüfung zwei Private Banking-Tests durch: Zum einen werden ca. 300 unabhängige Vermögensverwalter bzgl. ihres digitalen Erscheinungsbilds analysiert und zum anderen werden erstmalig – bundesweit – die Vermögensverwalter mit den Private Banking-Einheiten der Banken und Sparkassen verglichen; ergänzt wird diese Anbieterliste sowohl um die Großbanken als auch um ausgewählte Privatbanken.
Inhalte des Digital-Checks
Im Rahmen dieses Tests analysieren wir den Internetauftritt (inkl. der sozialen Netzwerke) anhand von 31 Einzelkategorien in den Kategorien „Vermögensanlage“, „Services“ und „Tools“. Die ersten 100 Ergebnisse zeigen bereits jetzt sehr eindrücklich, dass die Bandbreite extrem weit ist und nur wenige Vermögensverwalter einen exzellenten Ersteindruck erzielen können. Die Ergebnisse werden im ersten Quartal 2022 veröffentlicht.
Inhalte des Vergleichstests
Bei diesem Test ist es das Ziel, dass wir alle unabhängigen Vermögensverwalter mit den Private Banking-Abteilungen in Banken bundesweit vergleichen; ergänzt wird diese Anbieterliste um die Großbanken bzw. selbstredend auch um die Privatbanken. Damit wird das größte regionale Qualitätsranking entstehen.
Zu diesem Zweck laden wir alle Anbieter ein, sich für diesen Test aktiv zu bewerben. Die Grundgesamtheit liegt bei diesem Test bei weit über 1.000 Anbietern bundesweit. Wir gehen davon aus, dass sich im Schwerpunkt diejenigen bei uns melden, die bereits heute sehr qualitätsbewusst unterwegs sind. Das Motto dieses Tests lautet daher: „Deutschlands Elite stellt sich der Herausforderung.“ Damit finden wir die BESTEN der BESTEN.
Unser Test-Interessent verfügt in dieser Untersuchung über ein Anlagevermögen in Höhe von ca. 3 Mio. Euro und möchte bereits beim ersten Kontakt das Gefühl haben, dass eine umfassende 360-Grad-Betrachtung zum Repertoire gehört bzw. bereits bei der Terminvereinbarung inhaltliche Fragen gestellt werden, die in die Gesprächsagenda einfließen. Das Ziel ist es, neben der digitalen Bewertung und der Qualität der Erstgesprächs, ein umfassendes und begeisterndes Vor-Ort-Gespräch zu erleben.
Die Bewertungskriterien im Vergleichstest
Unser Fokus liegt auf den Bereichen „Digitaler Ersteindruck“, „Gesprächsanbahnung“, „Erstgespräch“, „Atmosphäre“, „Bedarfsanalyse“, „Anlagevorschlag“, „Sonstige Empfehlungen“ und „Verabschiedung“.
Der Umfang dieses Testformats ist in dieser Form einmalig und wird dem ratsuchenden Vermögenskunden künftig eine sehr gute Entscheidungsgrundlage bieten können.
Wenn Sie sich für den Test „Leader 2022 – PRIVATE BANKING-TEST 2022“ anmelden möchten, klicken Sie hier.
Zum ersten Mal haben wir nun die Beratungsqualität von unabhängigen Vermögensverwaltern in Augenschein genommen. Gerade während der „Corona-Zeit“ lag unser Schwerpunkt dabei auf dem qualifizierten Erstkontakt per Telefon oder Video-Beratung.
Zum ersten Mal wurde im zweiten Quartal 2020 die Beratungsqualität im Private Banking einer genauen Analyse unterzogen. Gerade während der „Corona-Zeit“ lag unser Schwerpunkt dabei auf dem qualifizierten Erstkontakt. Dabei haben die Testkunden einen Telefon- oder Videoberatungstermin vereinbart, bei dem es um die Frage ging, ob der jeweilige Anbieter überhaupt in Frage kommt.